根據集保戶股權分散7月18日最新統計資料顯示，台股ETF檔數已有75檔，上周大盤指數來到波段高點，台股ETF因受逢高調節使得受益人數略減，上周減少8,092人，總人數來到11,241,066人，但有13檔台股ETF檔受益人呈現周增、月增、年增且逆勢創高。

整體來看，高息型、市值型、主動式台股ETF三分天下，主動式台股ETF已有五檔。受益人數增加的ETF中，群益投信有三檔上榜最多；元大、野村各有兩檔，統一、安聯、富蘭克林華美、聯邦、國泰及永豐則各有一檔上榜。

群益台灣精選高息ETF（00919）經理人謝明志表示，台灣經濟成長動能持續強勁，根據央行預估台灣第2季經濟成長率（GDP） 概估值為5.5%，遠高於原先預測，可望創下五個季度來高點。

由於AI需求的帶動，台灣高科技半導體出口需求暢旺，企業的擴增投資大幅加，帶動除了生產出口成長之外，第1季資本形成實質成長14.72%，台股指數止步不前顯然不符合台灣經濟成長的現況。

中長期不看淡台股，因此若盤勢有回檔，投資人可分批逢低布局。

主動統一台股增長ETF基金經理人陳釧瑤表示，現階段投資策略採選股不選市，優先布局下半年訂單能見度較高且匯率影響較小族群。GB200/300下游組裝開始放量，看好AI供應鏈、AI PC/NB/手機受惠股、折疊手機及400G/800G交換器與光纖受惠供應鏈、彩色電子書/電子紙相關受惠廠商。目前正值台股除權息旺季，高殖利率股也具表現機會。

野村臺灣增強50主動式ETF經理人林浩詳表示，隨著輝達成為全球第一家市值突破4兆美元的公司，輝達在AI領域的霸主地位愈加鞏固。

美股前十大企業中有七家與AI高度相關且市值大幅成長，顯示市場資金正向技術領導者集中，具備技術、資源與平台優勢的企業持續擴大領先差距，形成明顯的「AI巨頭壟斷」格局；台灣為全球AI最大供應鏈，激勵電子股上、中、下游同步轉強，其中以封測與PCB類股最為強勢，電子指數領先創下2月底以來新高，也帶動加權指數走揚，在AI剛性需求催化下，後續仍有高點可期。

　　在企業重視人才永續與員工幸福感的現代職場中，「理財教育」已 不再只是個人選修，而是組織共同打造幸福文化的關鍵拼圖。統一投 信長年深耕普惠金融教育，從前進校園推動理財教育到走入家庭、家 族財富傳承，現在則要進一步延伸到企業，今年正式啟動客製化的「 企業專屬講座」計畫，邀請各大企業一起協助員工建立正確投資觀念 與財商思維，並為企業的永續經營注入新動能。

　　本次以「理財進職場．幸福成日常」為主題，統一投信邀請資深講 師團隊深入企業現場，透過生活化、實用化的理財對談，讓「理財變 日常、幸福落實每個角落」。講座內容涵蓋理財觀念建立、資產配置 策略、ETF入門指引等主題，聚焦上班族最常見的理財痛點，從「聽 得懂」開始，進而「做得到」，讓財商知識真正內化為人生助力。

　　統一投信總經理董永寬表示：「這不是一堂冷冰冰的財經課，而是 一件真正出於誠心、想為普羅大眾做的事。」統一投信此次推動企業 專屬的財商計畫，提供專業的免費講座，實地走進各大企業，為企業 帶來真正永續經營的大幸福，而不只是短暫的小確幸。

　　「這是一場懂生活的理財對談，也是一場企業文化的進化契機。」 統一投信積極走入各大企業，推動「普惠金融×幸福職場×健康理財 」的理念實踐，致力讓人人都能懂、人人都能開始，也讓企業從發薪 資、發福利，走向真正「投資員工未來」的進化版管理模式。活動開 放企業預約諮詢，誠摯邀請關注員工幸福的企業主共襄盛舉，一起從 一場講座開始，點亮職場財商力的新篇章。報名網址：https://pse .is/7w69cz。

　　根據集保戶股權分散7月18日最新統計資料顯示，上周新增一檔主 動野村台灣50（00985A），使得總檔數來到75檔，但總受益人近一周 卻略減8,092人，總人數來到1,124萬人，今年來增加101.5萬人。

　　投信法人分析指出，上周大盤來到波段高點，台股ETF受益人也逢 高調節使得受益人略減，不過仍有包括群益台灣精選高息（00919） 、群益臺灣加權反1（00686R）、主動群益台灣強棒（00982A）、國 泰臺灣加權正2（00663L）、元大台灣50（0050）、主動野村臺灣優 選（00980A）、主動統一台股增長（00981A）、主動安聯台灣高息（ 00984A）等13檔受益人呈現周增、月增、年增且逆勢創高。

　　整體來看，高息型、市值型、主動式台股ETF三分天下，維持配息 新高的00919表現出色連續上榜，五檔主動式台股ETF全數創新高；團 隊績效來看，群益投信旗下有三檔上榜最多，元大、野村各有兩檔上 榜居次，統一、安聯、富蘭克林華美、聯邦、國泰、永豐各有一檔上 榜。

　　群益台灣精選高息ETF（00919）經理人謝明志強調，高息資產具備 易漲抗跌的特性更能抵禦金融市場的波動度，配置中不可或缺的即是 台股高息ETF，中長期不看淡台股，因此若盤勢有回檔，可分批逢低 布局。

　　國泰永續高股息（00878）基金經理人游日傑表示，儘管目前關稅 的不確定性尚未完全排除，但根據市場預估，台股企業在2025年仍有 望維持雙位數的每股盈餘成長，且目前指數仍未超過去年高點，顯示 台股仍然具投資價值。

　　安聯投信台股團隊則認為，短期雖然需要留意漲多後的震盪風險， 但台股在基本面支撐與資金動能推升下，仍具中期上行空間，隨著企 業法說會以及半年報陸續揭露，市場可望回歸基本面主導行情。

　根據投信投顧公會統計至6月底，37家投信基金規模總計9.87兆元 ，規模超過千億元的中大型投信16家，其中五家規模創新高，包括統 一、元大投信近兩年規模翻倍成長，富邦投信85％高成長，第一金、 野村投信也成長逾4成。

　　統一投信連二個月寫新高，近二年基金規模成長近兩倍，增幅排名 第一，主要因展現主動選股優勢，三檔台股基金及一檔ETF淨值創高 ，及今年主動式台股ETF、統一美國50 ETF掛牌，帶動規模攀升；元 大投信是大型投信中唯一維持翻倍成長，主要除受惠去年台股ETF新 基金募集熱潮，及今年旗艦基金分拆效益帶動市值型ETF成長。

　　統一投信表示，近日半導體大廠公布第二季營收優於預期，提振市 場信心，帶動台股大盤挑戰前高。7月外資持續買超，也為台股挹注 資金動能。近期陸續公布的台股企業財報，可能受到匯損影響，加上 大盤來到高檔，短線預計將呈現震盪，且類股輪動加速。

　　主動群益台灣強棒經理人陳沅易指出，台股後市來看還是要著重企 業長期競爭優勢的重點，加上對台股科技產業長期保持成長的樂觀態 度，在AI逐漸取代消費電子產品成為未來趨勢下，台灣最重要的半導 體與硬體相關概念股皆可望迎來新一波的週期成長。相信美國在政策 的不確定性，仍將在未來一段時間內不斷對市場產生衝擊。

　　主動統一台股增長ETF基金經理人陳釧瑤認為，這個階段投資策略 選股不選市，優先布局下半年訂單能見度較高且匯率影響較小族群， GB200/300下游組裝開始放量，看好AI供應鏈、AI PC/NB/手機受惠股 、折疊手機及400G/800G交換器與光纖受惠供應鏈、彩色電子書／電 子紙相關受惠廠商。另目前正值台股除權息旺季，高殖利率股也具表 現機會。

　　2025下半年伊始，標普五百指數於7月1日迎來兩年多來首次「黃金 交叉」，即50日移動均線上穿200日移動均線，為後續行情注入看漲 動能。根據道瓊數據，自1928年以來，黃金交叉出現後一年內標普五 百有超過71％機率持續上漲，近20次更達85％。此次黃金交叉的出現 ，為美股後市增添信心。統一投信表示，近期科技巨頭利多消息頻傳 ，顯示AI長期動能不變，在台掛牌的ETF中，統一FANG+ETF（00757） 鎖定美國十大科技領袖，投資人可以透過投資00757，掌握美股科技 巨頭的長期成長機會。

　　根據彭博GICS分類統計至7月14日，今年以來全球股票型ETF資金明 顯流向科技類股，淨流入高達277億美元，佔產業股票ETF總額的71％ ，穩居各產業之首，遠超排名第二的工業。

　　隨著美股第二季財報公布期來臨，亞馬遜、Meta等科技巨擘增資A I技術與基礎設施建設，鞏固AI做為未來產業發展的核心戰略地位。 輝達近期捷報頻傳，除了成為首家市值突破四兆美元的企業，與中國 的晶片業務也將恢復，有利公司營運成長，這些正面發展均提振市場 對科技板塊未來表現的樂觀預期。

　　統一FANG+ETF（00757）的成份股不僅囊括了前述科技巨頭，更布 局多元創新領域。無論是串流影音領導者Netflix，或是資安防護龍 頭CrowdStrike，皆為其追蹤指數精心挑選的核心持股。00757追蹤的 FANG+指數匯集了美股科技產業的十大天王級企業，讓投資人能夠透 過一檔ETF，輕鬆掌握美國科技巨頭的長期成長動能與投資機會。

　　統一投信提醒，因科技股波動較大，適合風險承受程度較高的投資 人，建議可透過定期定額方式，攤平成本分散風險，以參與科技創新 的長線多頭行情。

　那斯達克指數攻上歷史新高，激勵台股於16日最高攻23,106點，收 復今年來跌幅，今年掛牌的23檔ETF當中，10檔ETF新兵不僅打破ETF 破發魔咒，且順勢在盤中登上掛牌來最高價，4檔主動式台股ETF更是 全數入列。

　　16日攻上掛牌高點的ETF中，被動式ETF方面，布局台股的有富邦旗 艦50、保德信市值動能50、華南永昌優選50等3檔市值型ETF。海外股 票型ETF方面，也有台新標普科技精選、新光美國電力基建、保德信 全球藍籌入列。

　　主動式ETF中，4檔台股主動式ETF全上榜，其中5月掛牌的主動統一 台股增長、主動群益台灣強棒、主動野村臺灣優選ETF，在加權指數 6月2日觸及季線後反彈9.71％期間，績效勝過大盤，達15.91％、13 .84％、10.56％。

　　此外，主動安聯台灣高息已於上周已開始建立部位，14日掛牌交易 首日失手10元發行價，16日盤中一度重回10元，終場以9.99元作收， 掛牌以來價格走揚。

　　統一投信表示，近期股市走勢亮麗，主要受惠於三大因素；首先， 市場對關稅的憂慮已明顯減弱，利空逐漸鈍化；再加上市場預期聯準 會有望提前降息，以及輝達H20晶片對中國大陸出口解禁，都提振了 市場情緒。投資策略上，建議「選股不選市」，鎖定本業獲利能力持 續成長的企業，若第三季出現利空導致股價回檔，反而可視為逢低布 局時機。

　　安聯台灣高息成長主動式ETF基金經理人施政廷表示，台股波動可 能變大，然下修氛圍接近尾聲，建議以「股息打底、成長加值」策略 布局台股。展望後市，有兩項關鍵利多：聯準會預期將啟動降息循環 、「大而美法案」對企業獲利與資本支出形成正向激勵，亦有助於消 費動能回升。

　關稅利空淡化，資金大舉回流台股，帶動主動式操作台股基金規模 再攀歷史新高，累計台股基金規模近一季成長近2成，優於整體境內 基金表現，其中23檔淨申購逾億元。

　　根據投信投顧公會最新統計至6月底止，台股基金規模較前一個月 再增加356.1億元，來到5,883.9億元，突破去年12月的5,875.2億元 ，再創歷史新高；主要是5月、6月台股多頭走勢，讓台股基金規模大 進補，增加近千億元、增幅19.3％，優於整體境內基金的3.5％。其 中23檔近一季獲淨申購逾億元，帶動基金規模同步增長，包括復華、 安聯、統一、國泰、野村、瀚亞等旗下招牌基金多有進榜名列前茅， 同期間累積報酬約有2～3成。

　　復華全方位基金經理人呂宏宇表示，若關稅政策不確定性消除，加 以AI相關應用蓬勃發展，將支撐台股下半年走勢，因此仍採中性偏多 操作，並以AI為布局成長題材主軸；復華中小精選基金經理人趙建彰 指出，美國ISM指數尚處低檔區，若關稅影響降低、Fed重返降息路徑 後，美國經濟動能可望再提升，台灣經濟雖因高基期，使成長動能可 能降低，但是仍可望正面發展，除以電子股為主，也搭配內需消費、 航空等傳產題材，掌握類股輪動行情。

　　安聯投信台股團隊認為，隨川普關稅議題陸續底定，部分指標國家 的稅率結果相對正向，有利支撐市場信心，加上重要法說相繼登場、 半年報表現與未來展望陸續揭曉，匯率議題對半年報影響亦有望利空 出盡，盤面資金健康輪動，台股展望正向。

　　野村投信強調，台股基本面仍具韌性，AI伺服器與高階製程需求持 續提升，聚焦AI應用鏈中具實質出貨與毛利優勢的個股，包含台積電 概念股、矽光子元件、AI伺服器、散熱與高速傳輸等關鍵零組件供應 商。

　　根據高盛預估，標普500今年預估獲利成長率為7％、2026年獲利成 長率更上看14％，龍頭股將是業績及股價上攻的領頭羊，法人建議， 優先布局全球龍頭成長主動式ETF掌握先機。

　　台新全球龍頭成長主動式ETF（00986A）經理人蘇聖峰表示，據高 盛估計，在標普500之11大產業中，2026年獲利成長率預估均為正成 長，其中有10大產業獲利成長率更有雙位數成長表現，企業獲利成長 是股市上漲最大助力，在標普500業獲利勁揚帶動下，全球股市可望 持續攀高。

　　後續隨著川普政府放鬆監管等利多方案加持，指標龍頭股有機會維 持成長，因為龍頭企業憑藉其規模優勢和創新能力，在面對市場風險 和科技變革時，展現出更強的韌性，將進一步帶動整體產業的獲利表 現。

　　野村投信指出，國際政經局勢變遷快速，加速股市波動劇烈，在台 股投資上，更需要與時俱進調整思維，主動出擊應萬變，投資就像雪 球，重要的是要找到溼的雪，和一道夠長的坡道，AI趨勢確立，發展 未來商機龐大，掌握AI投資機會更顯重要，操作可先留意AI伺服器供 應鏈與相關零組件股，如BBU、散熱、機殼廠，台積電概念股，把握 第三季進場布局台股機會，全台首檔台股主動式市值型ETF野村臺灣 增強50（00985A）正是可多加運用的投資工具。

　　統一投信強調，主動式ETF採用精選持股及靈活調整的投資策略， 化被動為主動，靈活應變市場變化，掌握產業輪動機會。根據總經環 境、市場及產業變化靈活調整投資組合，對持股主動汰弱留強，猶如 球隊總教練，依據球員狀態與賽況調整先發輪值與打線組合，築起投 資護城河，投資組合以上市櫃市值前300大個股精選強棒，打造王牌 先發選手群；同時根據成長力及獲利能力，篩選出具創新技術領先優 勢的企業，如同培養牛棚／板凳明星新秀，在關鍵時刻展現決勝實力 。

　第三季投信新基金募集潮由股債ETF擔綱，根據統計，將有7檔新基 金確定在第三季展開募集，今年開放的主動式台股ETF、主動式海外 股票型ETF持續在下半年展開募集，首度亮相的主動式債券ETF、股債 平衡型ETF也登場，加上鎖定美股龍頭的股票ETF、短債型ETF，7檔新 基金中有6檔為ETF，預期將為整體ETF投資再加溫。

　　統計今年以來已經有25檔ETF成立，相較去年全年成立35檔，今年 在主動式ETF助陣下，可望創下近年來新基金檔數最多的紀錄。但遭 逢全球股債市場因川普掀起的關稅大戰衝擊，整體新ETF基金至今績 效表現欠佳，不如淨值頻創新高的主動式台股ETF。

　　群益投信ETF投研團隊表示，市場不確定性依然揮之不去，難保後 續川普不會再有新措施，因此在前景未明之下，降息在望，短債防禦 力佳，資產配置更顯重要，信用體質佳，短天期投資等級債較有投資 價值，因此新基金以短債型ETF來滿足市場需求。

　　野村投信指出，短線國際市場投資氣氛佳，目前台股已站上年線且 季線向上翻揚，底部成形，短線震盪盤堅，布局操作可先留意AI伺服 器供應鏈與相關零組件股、台積電概念股。近期台股波動較大，面對 川普政府重啟關稅政策與市場不確定性，主動型ETF優勢盡現。

　　統一投信分析，7月代表美股大盤的S ＆ P 500指數保持強勢並續 創新高，其50日與200日移動平均線睽違兩年多出現黃金交叉，為後 市看漲指標。集結美股市值五十強企業的美國50指數，甚至早在6月 底就領先出現黃金交叉指標，未來表現可期。

　　台新全球龍頭成長主動式ETF（00986A）經理人蘇聖峰認為，川普 政策多變，市場消息面反應鈍化，回歸基本面，科技7巨頭財報及展 望良好，有利帶動科技業持續成長，預期後市極端政策機率下降，加 上對救市訊號有所期待，今年第四季至明年進入降息環境，資金面有 利全球股市第三季續攻。

宮崎駿電影《風之谷》中風之少女在危機四伏的世界裡，不靠力量對抗風暴，而是懂得在風中站穩腳步，投資市場亦如此；能夠穩扎穩打、長年站穩腳跟，才是真正讓人放心的投資之道。

統一投信推出的「統一美國50 ETF」（009811），所追蹤之美國50指數，囊括美國市值前50大企業，橫跨科技、金融、醫療、消費等各行各業，即便遇到亂流，也能找到最佳的飛行狀態。009811正募集繳款，繳款期間至明（11）日，發行價格每股10元，IPO入手價1張1萬元，採半年配息機制，每年3月、9月底評價，現透過統一投信官網線上申購更可享0%手續費。

真正的高手從來不在乎風多大，而是當風停了，誰還能優雅地站在風口上。根據ICE指數公司及彭博回測2015至2024年美國50指數、S&P 500指數、S&P 500成長指數、S&P 500價值指數資料顯示，這10年間經歷了中美貿易戰、疫情爆發、聯準會暴力升息等各種風起雲湧，美國50指數仍以總報酬率294.04%居冠。投資除了關注報酬率外，風險控制同樣重要。觀察相同風險下獲得超額報酬能力的夏普值，美國50指數連夏普值都以0.76領先，顯示無論風向如何，美國50指數都能掌握最佳飛行軌跡。

009811所追蹤之美國50指數，成分股涵蓋美股前50大市值企業，就像一片蔚藍的森林，孕育著強大的生命力量。舉例來說，輝達和Meta引領著科技與通訊產業的發展；禮來、默克藥廠等醫療保健企業專注於維護人們的健康；VISA、JPMorgan等金融業者為經濟體系提供支撐；COSTCO、可口可樂等消費產業滿足人們的日常需求。

這50家企業在各自的領域都是頂尖的存在，共同構成一個平衡而強韌的投資生態。投資人持有009811即可同時享有成長股的爆發動能與價值股的防禦特質，無論市場風向怎麼轉變，投資人都無需切換投資風格。

金管會規劃建置「臺灣個人投資儲蓄帳戶（ TISA帳戶）」機制，統一投信為首波率先響應的投信業者之一，並祭出旗下的旗艦型台股基金「統一大滿貫基金」及「統一台灣動力基金」，新增TISA級別。

統一投信長久以來深耕定期定額市場，廣獲投資大眾的肯定信賴，據投信投顧公會統計至2025年5月，統一投信當月定期定額扣款金額高達7.75億元，扣款人數、筆數分別為9.45萬人、15.03萬筆，皆穩居業界之冠。統一投信自2020年4月以來即穩坐定期定額三冠王寶座，力推長線穩健投資的目標與TISA制度不謀而合。

要做為TISA基金，需要經過臺灣集保結算所層層篩選，條件包括基金成立滿3年、規模達新台幣5億元以上。須至少取得晨星綜合評等及各年期評等任3星以上，或理柏保本評等3星以上之其中一項評等。

統一投信此次率先響應政策，展現誠意推出兩檔旗艦級的台股基金「統一大滿貫基金」及「統一台灣動力基金」，經理費從原本的1.6%，以低於4折的優惠程度分別折讓至0.6%、0.5%，並於6月25日取得金管會核准函做為首波TISA級別基金。

其中，「統一大滿貫基金」截至5月29日，規模達114.84億元，為百億級別的長青基金，且獲獎無數，累積至今已得獎21座。而「統一台灣動力基金」在今年2025年晨星基金獎中，是唯一一檔獲得台灣股票型基金獎的優質基金。投資人自7月1日起即可在基富通平台申購，未來也會在其他銷售通路陸續上架。

統一投信表示，TISA帳戶首波上路以台股基金商品先行。中華民國居民，包含因工作、婚姻、生活而長居臺灣的外籍人士都可申購，申購方式僅限定期定額，每筆最低申購金額1,000元，適合想要長期累積退休金的民眾。

　　「投資就像打棒球，不需要每一球都揮棒，關鍵是等到好球帶的機 會再全力出擊。」股神巴菲特經典的棒球理論，在今年川普的政策變 化球連發中再度印證，選對標的就不容易被三振出局。統一投信即將 推出「統一美國50 ETF（009811）」，是台灣首檔追蹤美國50指數的 美股市值型ETF，聚焦體質穩健、修復力強的美股市值前50大藍籌企 業，好球來時，不要錯過，就有機會擊出投資的勝利打點。

　　川普政策不確定性使今年全球股市劇烈震盪，甚至一度引發股市暴 跌。但回顧過去10年，美股曾出現五次最大跌幅超過10％的重大回檔 ，在這些空頭來襲後，009811所追蹤的美國50指數，相比代表美股大 盤的S ＆ P500指數修復速度快。例如，在2015年，S ＆ P500指數花 了273天才回到起跌點，而美國50指數僅約106天即完成反彈。

　　巴菲特投資哲學再印證，009811追蹤的美國50指數，選到好球更有 力突圍。美國50指數是美國50指數就是市值前50大明星匯聚的「TEA M STAR」，即使逆風，也有能力漂亮一擊飛越高牆。009811採半年配 息機制，保管銀行為臺灣銀行。每股發行價為新台幣10元，投資人可 把握7月9日至11日募集繳款，每張只要新台幣一萬元，透過統一投信 申購還可享零手續費優惠。

　　惟統一投信提醒，金融商品淨值有可能因各項總經或產業因素變化 而上下波動，投資人選擇ETF時可觀察相關金融市場的政經議題變化 及評估個人風險承受程度，以作為投資布局時的參考依據，配息時亦 需留意基金配息率與追蹤指數殖利率之差異。

蘋果創辦人賈伯斯名言「簡單其實比複雜更困難，但一旦做到了，便創造了奇蹟。」奠定蘋果在消費性電子產品市場的領導地位。而用簡單的投資策略，濃縮美股精華，正是美國50指數的核心精神。統一投信將於7月9至11日募集繳款的「統一美國50 ETF（009811）」，其追蹤之指數利用市值篩選出美股50強企業，包括九大產業龍頭，讓投資人用一檔ETF就能掌握美股成長的核心力量。

統一投信分析，根據ICE指數公司資料，009811追蹤之美國50指數以在美國證券交易所上市的股票為母體，並排除海外存託憑證（DR股）。同時，指數成分股需具備良好流動性，並滿足3項條件，包括未調整市值必須達到千萬美元等級、股價介於1美元至1萬美元之間，且自由流通比例在5%以上。最後，美國50指數挑選市值排名前50大企業作為成分股，並以自由流通市值進行加權，反應成分股的實際流動性。

統一投信表示，009811追蹤之美國50指數為季調整，於每年的3、6、9、12月定審。其中，成分股新增及刪除在3、9月進行，6、12月僅會進行權重調整以符合市況。不過，面對近年陸續有巨型獨角獸掛牌，為了讓指數更加即時反應市場變化，若新掛牌個股上市已滿半年，且符合美國50指數的市值及流動性等篩選條件，則在每次指數定審時，皆可納入指數成分股名單，並做相對應的權重調整。

統一美國50 ETF（009811）基金經理人林良一表示，大型股具備研發能力較強、坐擁護城河優勢，加上營運更具規模經濟，有獲利撐腰，在多頭行情中漲幅通常能領先。美國50指數聚焦美股藍籌股，使追蹤該指數的009811成為布局美股行情的優質選擇。

統一美國50 ETF（009811）行價每股10元，募集繳款期間，每張只要1萬元，透過統一投信申購享零手續費優惠。009811為半年配，每年3、9月底評價，保管銀行為臺灣銀行。

統一投信睽違六年多，再推出聚焦美股的ETF，統一美國50 ETF（009811）將於9日至11日募集繳款，追蹤指數利用市值篩選出美股50強企業，包括九大產業龍頭，讓投資人用一檔ETF就能掌握美股成長的核心力量。

統一投信昨（1）日舉行統一美國50 ETF募集記者會，總經理董永寬指出，全球股市領頭羊的美股續創新高，然觀察台灣投資人在ETF的實際投資情況可發現，目前投資在台股的ETF總規模超過3兆元，但海外股票ETF規模卻不足3,000億元，美股ETF仍是資產配置中不可或缺的一塊拼圖。

統一美國50經理人林良一表示，近期公布的經濟數據及企業財報顯示，美國經濟保持堅韌，大型企業的獲利動能也呈現領先，使今年美股獲利預估仍有雙位數成長，且主要來自大型股貢獻。大型股具備研發能力較強、坐擁護城河優勢，加上營運更具規模經濟，獲利撐腰，在多頭行情中漲幅通常能領先。

統一投信分析，根據ICE指數公司資料，統一美國50追蹤美國50指數以在美國證券交易所上市的股票為母體，並排除海外存託憑證（DR股）。同時，指數成分股需具備良好流動性，並滿足三項條件，包括未調整市值必須達到千萬美元等級、股價介於1美元~1萬美元之間，且自由流通比例在5%以上。最後，美國50指數挑選市值排名前五十大企業作為成分股，並以自由流通市值進行加權，反應成分股的實際流動性。

美國50指數為季調整，於每年的3、6、9、12月定審。其中，成分股新增及刪除在3、9月進行，6、12月僅會進行權重調整以符合市況。

　　AI題材火力全開，指標股輝達及那斯達克指數同步登頂，全球科技 基金近月報酬跟著吃香喝辣，也進一步帶動今年來績效逐步收復失土 。

　　理柏資訊統計，投信發行的全球科技主題基金績效上半年因川普加 徵關稅加上美元匯率大幅波動等利空衝擊，波段跌幅達2～3成，不過 ，自5月關稅戰按下暫停鍵後，市場投資情緒逐步回穩，科技股再度 重返多頭；近日隨AI霸主輝達股價連6紅且連4天創新高價，帶動那斯 達克指數連6漲同締新猷，為全球科技基金績效注入強心針。

　　包括路博邁5G股票、日盛全球關鍵半導體、統一全球新科技、復華 全球物聯網科技及統一全球智聯網AIoT等基金近1月漲幅達8％～11％ ；部分標的受惠近期強勢反彈，今年來績效由黑翻紅或者跌幅縮減至 個位數。

　　復華全球物聯網科技基金經理人黃俊瑞表示，VIX指數自6月中波段 高點回落，降幅近2成，市場樂觀看待美國與各國貿易談判進展以及 美國聯準會降息預期升溫，可緩解政策不確定性讓金融市場波動度回 歸正常，並為景氣與產業發展對股市帶來支撐。

　　除了輝達之外，其他AI指標股如台積電ADR、Meta股價近期也先後 創歷史新高，微軟再度從輝達手中奪回全球市值龍頭寶座。黃俊瑞指 出，這也凸顯雲端運算及AI服務需求熱絡，也將是獲取趨勢產業投資 機會不可或缺的標的，建議可透過全球科技主題基金掌握AI題材中長 線成長商機。

　　中國信託美國聚焦成長基金經理人唐祖蔭表示，雖然川普宣布與加 拿大終止關稅談判，上周五一度引發美股盤中大震盪，不過美股最終 仍以上漲作收，那斯達克指數更創下歷史新高。

　　同時，輝達股價的連續創高，也帶動台積電ADR大漲，這些都顯示 一個重要事實，即便全球受政策不確定性、地緣政治等干擾，但市場 對AI科技趨勢成長仍有高度認同。

　　面對關稅政策干擾，唐祖蔭認為，短線上或許會有震盪，但市場正 在消化關政策可能造成的影響。例如，全球避險基金正在全球各地區 採取積極作多操作，5月避險基金淨流入全球股市的金額，首次超過 平均值的4倍標準差，為罕見的大手筆買超，其中又以科技股最受青 睞，買盤主要集中在人工智慧（AI）產業的相關企業，包括半導體製 造商、科技硬體及電機設備公司。

　　統一投信研究團隊表示，展望第三季全球科技股行情，AI產業鏈除 了AI伺服器與資料中心外，AI終端應用裝置及人形機器人領域的發展 前景同樣看好，未來將成為推動產業持續成長的重要動力。

　　為提升國人建立長期投資理財觀念，金管會規劃建置「臺灣個人投 資儲蓄帳戶（Taiwan Individual Savings Account,TISA帳戶）」機 制，由投信公司讓利發行較低經理費的TISA級別基金，吸引投資人長 期穩健投資。統一投信為首波率先響應的投信業者之一，並祭出旗下 的旗艦型台股基金「統一大滿貫基金」及「統一台灣動力基金」，新 增TISA級別，首次銷售日訂於2025年7月1日。

　　統一投信的企業理念是「好基金、好幸福」，長久以來深耕定期定 額市場，廣獲投資大眾的肯定信賴，據投信投顧公會統計至2025年5 月，統一投信當月定期定額扣款金額高達7.75億元，扣款人數、筆數 分別為9.45萬人、15.03萬筆，皆穩居業界之冠。統一投信自2020年 4月以來即穩坐定期定額三冠王寶座，力推長線穩健投資的目標與TI SA制度不謀而合。

　　要做TISA基金，需要經過臺灣集保結算所層層篩選，條件包括：基 金成立滿三年、規模達新台幣五億元以上。須至少取得晨星綜合評等 及各年期評等任一三星以上，或理柏保本評等三星以上之其中一項評 等。統一投信此次率先響應政策，展現誠意推出兩檔旗鑑級的台股基 金「統一大滿貫基金」及「統一台灣動力基金」，經理費從原本的1 .6％，以低於四折的優惠程度分別折讓至0.6％、0.5％，並於6月25 日取得金管會核准函做為首波TISA級別基金。

　　其中，「統一大滿貫基金」截至5月29日，規模達114.84億元，為 百億級別的長青基金，且獲獎無數，累積至今已得獎21座。而「統一 台灣動力基金」在今年的2025年晨星基金獎中，是唯一一檔獲得台灣 股票型基金獎的優質基金。投資人自7月1日起即可在基富通平台申購 ，未來也會在其他銷售通路陸續上架。

　　統一投信表示，國人退休理財，過去多仰賴勞保年金與勞退機制的 雙重保障，但因應超高齡化風險，金管會啟動TISA帳戶作為退休金的 「第三支柱」，便是政策核心重點，TISA帳戶首波上路以台股基金商 品先行。中華民國之居民，包含因工作、婚姻、生活而長居臺灣之外 籍人士都可申購，申購方式僅限定期定額，每筆最低申購金額1,000 元，適合想要長期累積退休金的民眾。

為響應金管會推動的TISA制度，鼓勵民眾透過基金長期投資，國泰 、保德信、統一等投信業者旗下各兩檔基金新增TISA級別獲准，且將 在7月1日開賣，成為首批開賣的T級別基金。

　　首批1日將上架開賣的T級別基金，包括國泰台灣高股息基金、國泰 泰享退系列2049目標日期組合基金，統一台灣動力、統一大滿貫兩檔 股票型台股基金，保德信投信旗下的PGIM保德信高成長基金、PGIM保 德信中小型股基金，其中除了統一台灣動力基金的經管費0.5％，其 餘均以0.6％的經管費上架。

　　另外，據了解，目前已獲准新增T級別的基金還有群益、安聯和富 邦投信旗下的基金，近日內就會準備上架。其中安聯投信旗下的安聯 四季成長組合基金預定將在3日上架，群益旗下的群益馬拉松基金、 群益全民成長樂退組合基金兩檔經管費僅0.5％，富邦投信旗下富邦 精銳中小基金也已經獲准，可望近日上架。

　　除了已經獲准將陸續安排上架的T級別基金，據了解，還有元大、 兆豐、凱基、台中銀和施羅德投信等旗下基金也已送件審核，若都獲 准新增T級別，預估這波共17檔基金納入TISA供選擇。

　　這次新制T級別基金，除了可在基金平台銷售，銀行通路也參與銷 售，TISA類型基金有獨特投資條件，所有銷售通路都遵循同一標準， 推廣銷售T級別基金。

　　投信業者表示，首波TISA級別基金，除了是各投信旗艦產品明星陣 容，也針對經理費率提供50％不等折扣優惠，也享全面零手續費，「 有感讓利」條件，有機會複製日本NISA新制成功經驗，吸引更多新戶 ，推動台灣資產管理規模穩定成長。

在金庸的《射鵰英雄傳》中，各路門派無不趨之若鶩的《九陰真經》，記載天下間最精深奧妙的武功，相傳得之可得天下。在金融市場，統一投信將推出「統一美國50 ETF」（009811）， 將於7月9至11日募集繳款，其所追蹤之指數美國50指數，囊括美國市值前50大頂尖企業。這些涵蓋各行各業的巨頭匯聚一堂，彷彿一本現代金融的武林秘笈。

在全球經濟武林之中，各國皆有傳承數十載的獨門絕學，紛紛憑藉自身的產業優勢與策略，激烈角逐全球經濟版圖的「50真經」。其中，以美國與台灣兩大市場受到高度關注，長年來亦步亦趨，堪稱是「雙雄並立」的經典寫照。從過去10年成果來看，橫跨疫情亂世、烏俄戰爭等一場場市場動盪的驚濤駭浪，美國50指數憑藉深厚資本與創新實力，繳出294%正報酬，相較其他主要股市，略勝一籌。對於目前仍手握台灣50指數的投資人，若欲強化自身投資武功、提升對抗未來風險的能力，不妨考慮兼修美國50指數，如此可達剛柔並濟之效，穩中求勝。

統一投信即將推出的統一美國50 ETF（009811）所追蹤之指數為美國50指數，堪稱一本美國50真經。匯聚蘋果、輝達、波克夏、禮來、VISA、好市多等市值巨頭，內力深厚、底蘊雄渾。更橫跨科技、醫療、金融、消費等多元行業，攻守兼備、剛柔並濟。在當前關稅壓力逐漸升高、市場風雲詭譎之際，美股素來有「牛長熊短」之勢，對想在市場中穩健立足的投資人而言，美國50指數正是一個合適的投資心法。

統一美國50 ETF（009811）每股發行價為新台幣10元，IPO入手價1萬元，提供投資人用小資本也能修煉自己的投資真經，於統一投信官網線上申購更可享0%手續費。

輝達25日股價飆漲逾4％，股價登154.31美元新天價，市值來到3. 77兆美元，超車微軟，重奪市值王寶座，也激勵含「輝」ETF表現。

　　而隨著今年以來ETF陸續調整成份股比重及多檔海外ETF陸續掛牌， 新一輪含「輝」ETF名單也出現變動，目前已有22檔ETF成份股中持有 輝達。

　　根據統計，輝達占成份股比重在一成以上的包括富邦未來車、國泰 智能電動車、中信美國創新科技、台新標普科技精選、國泰費城半導 體、復華S ＆ P500成長、凱基全球菁英55、富邦元宇宙等；此外， 7月也將有兩檔海外股票型ETF將掛牌，預估成份股中也都將囊括輝達 在內，分別為保德信全球藍籌、26日募集至30日，以及將於7月9日展 開募集的統一美國50。

　　檢視目前已掛牌的22檔ETF自4月7日股災以來的績效，國泰費城半 導體、國泰數位支付服務反彈超過四成，兆豐洲際半導體、元大航太 防衛科技、元大全球AI等上彈超過三成，統一FANG+、富邦未來車、 國泰智能電動車、中信美國創新科技、台新全球AI等也皆有26.11％ 以上漲幅。

　　中國信託投信基金經理人王建武表示，輝達目前為中信美國創新科 技最大成份股，而輝達近期受惠AI伺服器晶片GB200備貨需求推升， 加上AI導入擴大至車用、機器人與邊緣運算等應用，產業動能強勁。

　　統一投信研究團隊表示，AI、雲端運算與終端裝置技術的持續突破 ，全球科技業正進入新一波升級與成長的黃金時代。不過，也要提醒 投資人，投資的市場並非是一路平順，透過定期定額的投資，將會是 比較穩健的方式。

　　6月ETF除息秀在本周已全數落幕，緊接著將有8檔ETF將於7月1日至 10日間除息且已全數公布配息金額，不乏有市場高度關注的三檔高股 息ETF元大台灣價值高息、群益科技高息成長、與統一台灣高息動能 ，尤其元大台灣價值高息與統一台灣高息動能宣布調高配息金額，更 引發市場熱議。

　　合計八檔ETF資產規模2,463億元、配息總金額達12.23億元，預計 在7月23日起至8月1日之間陸續發放。

　　法人表示，時序即將進入第三季，市場將面臨關稅談判大限將至、 上市櫃企業財報受到關稅帶動提前拉貨潮以及匯率影響等拉回風險， ETF相對波動較低且穩定配息，建議股債部位可納入具息收保護的標 的。

　　檢視8檔將於7月1日至10日間除息的ETF，全數為7月底、8月初發放 配息，其中台股高股息中包括募集期間狂吸金而轟動武林的00940元 大台灣價值高息、00939統一台灣高息動能，以及00946群益科技高息 成長；債券型包含了群益優選非投等債、新光BBB投等債20+、大華投 等美債15Y+、凱基A級公司債、統一ESG投等債15+。

　　其中，三檔ETF於7月調高配息金額，00940今年以來每月配息金額 皆為0.03元，7月每受益權單位配息金額調高至0.04元、00939今年以 來每月配息金額為0.04元與0.05元，7月則調高至0.068元。至於債券 型的統一ESG投等債15+預估7月將配發0.065元，高於6月配息金額。

　　統一投信表示，近期不確定性因素使股市呈現震盪，00939追蹤之 指數6月進行成份股調整，調整後的產業比重較之前更為分散。其中 ，金融股比重大幅增至3成以上，且新納入成份股的今年現金股利配 發金額，多數較去年調升。具備企業股息保護，在市場波動時有機會 成為投資人資產配置中的下檔支撐。