謂「有土斯有財」，擁有豐富購屋經驗的富士達保經董事長廖學茂呼籲年輕族群，婚後要共組家庭，「租房不如購屋」，就算剛出社會，手頭不是很寬裕，可以先努力幾年存到「第一桶金」，或請長輩幫忙貼補，並選擇有能力負擔的小屋，到了中年，累積到較多財富、收入也增加，就能規劃換屋，獲得更佳的生活品質。

廖學茂表示，自己也是在結婚後首次購屋，首先要評估自身條件，能買得起多少價位的房子。他認為，與其花三、四萬元的租金租屋，還不如拿租金來繳房貸，兩者間的差異在於「自備款」，最好趁著年輕時存到第一桶金，或請長輩幫忙補貼，加速達到購屋計畫，且他認為，考量婚後有孕育下一代的需求，房屋至少要有三房兩廳才夠住。

在高房價時代，要買到足夠空間，就必須有所取捨。廖學茂說，首次購屋、預算不足，可能得捨棄「蛋黃區」，且需選擇中古屋而非新屋，不過，政府對於首購族推出新青年安心成家房貸，可享更好的貸款條件。

在首次購屋後，大約過個十年、15年，收入增加、小孩也大了，可以開始準備換屋，不論是「從小換大」，或從郊區換到市中心，就能讓家人獲得更佳的居住品質。

廖學茂說，他個人的換屋經驗是從20幾坪換成50幾坪，創業有成後，現在在台北市擁有二層樓的百坪房產。育有二子二女的他非常在意居住環境品質，除了在台北市購屋，以前也曾在天氣較穩定的台中購屋，遇到重要節慶、台北天氣不好，就會舉家到台中過節，避開陰雨綿綿的惱人氣候。

廖學茂說，下一代長大後，他跑到宜蘭羅東購買上百坪的農地，過起「開心農場」的生活；每逢周末，他就和妻子到宜蘭「度假」、種種水果和蔬菜，把台北的房子讓給孩子們，讓他們可以更自在地邀請「異性朋友」來家裡作客。

廖學茂笑稱，他的想法果然奏效，沒過幾年，兒女都陸續結婚生子了。

對於選擇房子的標準，廖學茂表示，除了交通便利、空間要夠寬敞，採光與通風也要良好外，他認為就算是老房子，也要有良好的管理，例如：協助垃圾清運等；購屋最重要的就是住進去很舒服、身體健健康康，能獲得充分的休息，這些都是他決定購屋時，一定要具備的基本條件。

富士達保險經紀人（以下簡稱富士達保經）秉持企業社會責任，長期關注心理健康與公益議題。因應近年青少年心理壓力日益受到關注，富士達保經與台北張老師中心攜手推動「笑吧！校巴」計畫，捐贈價值200萬元的行動諮詢車，深入校園與社區，提供學生即時的心理諮詢服務，協助年輕族群認識情緒、學習求助、提升心理韌性。

張老師中心近日在劍潭青年活動中心舉辦「輔導委員授證暨校巴捐贈典禮」，邀集逾200位來自學界、政界與企業界代表共襄盛舉。富士達保經董事長廖學茂身兼台北張老師中心主任委員與台大EMBA校友基金會董事長，現場致詞時表示，感謝張老師輔導委員與企業夥伴的支持，共同捐贈3輛總價值約600萬元的「笑吧！校巴」，將心理健康的關懷送到全台各地校園，實踐企業關懷社會的使命。

廖學茂指出，張老師中心自1969年成立以來，服務範圍從青少年擴大至全民心靈關懷，體現社會對心理健康意識的提升。「笑吧！校巴」計畫自2023年3月起展開校園巡迴，足跡遍及桃園、雙北、宜蘭、台中、台南等地超過23所大專院校，已服務超過8,000名學生，幫助年輕人紓解壓力與情緒，建立正向心態。

富士達保經在廖學茂的帶領下，持續支持張老師的心理輔導事業，期望透過穩定而持續的資源投入，擴大社會影響力。張老師基金會董事長葛永光表示，感謝企業攜手投入公益，讓「陪伴」成為可被感受的真實行動。未來希望透過更多跨界合作，建構全民可及的心理支持網絡，讓需要幫助的人都能被傾聽與理解。

　　台灣即將邁入超高齡社會，隨著國人平均壽命延長，退休生活的財 務壓力與長照風險也隨之升高，尤其戰後嬰兒潮世代逐步進入退休年 齡，如何穩健規劃退休財務，已成為關鍵課題。保經業者建議，保險 商品不僅能提供確定的收入來源，亦具備保障、抗風險與傳承功能， 是退休規劃中不可忽視的重要工具。

　　富士達保經業務處經理金敏如指出，以正逐漸進入或已進入退休階 段的戰後嬰兒潮世代而言，所面臨的退休挑戰主要來自高齡、通膨與 退休金不足等三大問題，在眾多的保險商品中，建議可優先考慮具備 年金選擇權的商品，一來確保退休後擁有穩定的收入來源，不受金融 市場波動影響，二來可領終身，且具備給付保證期，提供穩定現金流 ，避免資金太早花光，協助退休族維持經濟自主，以對抗長壽風險。

　　除了年金商品，金敏如表示，具有槓桿效果的終身壽險傳承保單也 可做為另一選擇，這類商品的好處在於不只可做為退休規劃，在退休 後靈活運用保單帳戶內累積的資金，當不幸過世時，放大倍數的壽險 保障還可照顧到家人，同時達到資產傳承。

　　金敏如補充，以上兩種商品均屬於提前預備退休後的被動收入，另 因應高齡照護需求，建議可在預算內搭配長照險，提供萬一失能或需 要長期照顧時的經濟來源。

　　永達保經業務籌備協理江敏皎觀察，戰後嬰兒潮世代經歷許多金融 風暴，更能理解退休資產規劃的重要性，普遍對保險較有觀念。保險 工具能夠提供確定的收入，尤其這兩年不動產、股市波動都非常大， 若有一筆安心無虞的資金放在保險公司，至少確定能夠保底，就不用 太擔心市場變化。

　　江敏皎進一步以年齡層區分，若為25～35歲族群，可以先將收入分 成三等分，其中三分之一的一半投入儲蓄、保險等，先補足醫療實支 不足的部分，隨著收入增加、需求及責任改變，定期進行保單健診， 選擇提高保額或配置理財型保單等。

　　35～45歲族群可能已有家庭，雖然收入增加，但責任相對大，例如 子女教育金、房貸等，建議可將三分之一的收入全部放在退休規劃、 風險轉嫁上，例如透過房貸壽險來轉嫁財務風險。至於45～60歲族群 ，則要開始面臨退休，可能需要考慮資產傳承問題，可透過壽險來做 稅源準備，建議二分之一的收入全部拿來進行退休規劃。

　　面對退休理財，可以運用保險商品為未來鋪路，保經業者提醒，透 過保險規劃退休時，應牢記兩大原則，分別為清楚目標、量力而為， 並在不同階段配置合適商品，才能建立穩定且不失彈性的退休資金。

　　富士達保經業務處經理金敏如指出，運用保險商品進行退休規劃時 ，建議先明確設定退休年齡，未來所需生活費包含醫療及其他支出等 ，並且須留意通膨影響；在購買商品前，更須檢視自身的經濟狀況， 在不同年齡階段規劃保費配置比例，搭配適合商品，避免因過重的保 費負擔或過長年期的保單壓力影響現有生活。

　　永達保經業務籌備協理江敏皎表示，保險能夠提供退休資金的安心 感，這是其他理財工具做不到的，但在選擇保險商品時，支出保費的 金額千萬不能超出自己負擔能力範圍，一定要有繳費能力，儘管收入 有限，但規劃可以逐步累積，在自己可支出的保費中，將風險轉嫁到 最大價值，才是更重要的。此外，也不要借錢買保險，如果沒有償債 的能力，寧可不買保單。

　　江敏皎強調，退休規劃首重被動收入，優先選擇具保底機制的保險 商品，可避開市場波動風險，更能滿足退休族群對資金穩定性的需求 ；在規劃上，應依年齡層與收入能力逐步調整商品配置，從年輕時期 就建立風險保障，到中年轉向穩定增值與退休準備，才能達成財務自 主、世代傳承的雙贏目標。

　　此外，她觀察許多父母退休後，更重視如何支援子女，她也會傳達 給客戶一個觀念，也就是不應將所有資產用於子女支援，而忽略自身 需求，「先照顧好自己，才有餘力幫助孩子」。

　　保經業者指出，透過保險進行退休規劃並非一蹴可幾，而是必須隨 人生階段動態調整的長期工程，從設定目標、商品選擇到風險管理， 步步為營、量力而為，有效做好退休規劃，不只是為了經濟無虞，更 是為了讓未來的自己，能安心過生活，從容享人生。

「Challenge Taiwan」國際鐵人三項賽事日前在臺東盛大登場，今年吸引超過萬名選手參加，創下歷年新高。富士達保險經紀人（以下簡稱富士達保經）連續第五年贊助此賽事，持續以實際行動推廣運動風氣與健康生活理念。三鐵賽具高度挑戰性，尤其不確定的天候與環境變數，更容易導致選手忽略潛在風險。

為提升選手對運動風險的認知，今年富士達保經特別與主辦單位合作，於賽前透過社群短影音推廣「特定活動險」的重要性，並在「CT鐵人EXPO博覽會」設立保險攤位，提供保險諮詢及投保協助，協助選手進行賽前風險規劃。富士達保經也列出保障範圍及對應的常見意外情形，如跌倒、拉傷、中暑等，幫助選手了解風險來源與轉嫁方式。

富士達保經董事長廖學茂指出，主辦單位所提供的公共意外責任險僅限特定條件，難以涵蓋所有突發狀況，特別是氣候或地形等不可控因素導致的意外。選手若能自行加保特定活動險，將大幅降低爭議發生時的風險。

此次活動成效顯著，賽前已有上百位選手透過網路完成保險投保，現場也有34%的選手在富士達攤位直接辦理投保，顯示運動風險管理觀念日益提升。除了保險服務，富士達保經也身體力行參與比賽，由董事長特助廖苡嘉率領業務團隊組隊參加「51.5標鐵接力賽（男子組）」，榮獲第五與第八名佳績，展現團隊精神與堅毅鬥志。

富士達保經長期透過社群與數位平台推廣健康與風險管理觀念，也藉由贊助大型賽事，鼓勵大眾養成規律運動習慣，將健康生活理念落實於日常生活中。

富士達保險經紀人日前攜手公益團體RE-THINK台灣重新思考環境教育協會舉辦公益淨灘活動，由台北一區部執行長兼董事長特助廖苡嘉及台北二區部業務協理陳淑芬兩位業務主管代表，動員號召超過300人前往新北市三芝海岸投入淨灘行動，展現對永續ESG及環保議題的高度重視。

富士達保經董事長廖學茂於活動中表示，此次行動以「淨灘I CAN DO」為主題，希冀喚起人們的環保意識不止於事後的清理，更應該在生活中的事前預防，減少一次性垃圾的產生，還給地球一個乾淨的生態環境。

此次富士達保經的淨灘行動，共清出總重約557.3公斤的海廢垃圾，其中包含回收垃圾約106.4公斤、一般垃圾約250.9公斤以及大型廢棄物約200公斤。富士達保經表示，活動中發現，潛藏在海岸邊的垃圾以寶特瓶、塑膠袋及保麗龍等塑化製品為主，顯見其日常生活中的便利與浪費，可能是導致海洋污染的原因之一。

透過實際淨灘，讓參與者深刻體會到環境維護的重要性，減少生活中一次性垃圾的產生，降低對自然的傷害。富士達保經也長期關注公益以及環保議題積極落實ESG理念，除了專注培育優質保險人才守護客戶的人生風險之外，更發展數位服務，推動無紙化的綠色保險，並發揮企業影響力，陸續舉辦多元公益活動，將「善」的責任與量能放大，帶給社會更安定舒適的環境。

　　當前全球市場波動加劇，愈來愈多民眾將目光投向美元保單，不過 ，美元保單種類多，如何辨異、選出合適商品，成為關注焦點。保經 業者指出，美元保單大致可分為還本型、增額型、利變型及分紅保單 等四大類，各具特色與適合的族群，其中又以利變型保單、分紅保單 較受歡迎。

　　公勝保經事業部經理林宮麒說明，美元還本型保險具備還本功能， 壽險保障與儲蓄兼具，適合有美元收入、留學、海外退休規劃者，可 分散貨幣風險，但中途解約可能會虧損本金，不建議短期操作。美元 增額型保單同樣提供壽險保障，特色在於定期繳費，累積保單價值準 備金，隨著保單現金價值穩定成長，有機會領取紅利，適合作為退休 、 子女教育等長期目標，但利率通常偏低，不適合追求高成長者。

　　富士達保經資深業務副總鍾秀榮表示，利變型保單的優點在於「以 變制動」，擁有預定利率的最低保證，還有隨市場而變的宣告利率， 宣告利率上升愈高，保戶能賺得的增值回饋分享金就愈多，且增值回 饋分享金可彈性運用，併入保單現金價值複利滾存或選擇增購保額等 。不過，宣告利率屬於浮動利率，保險公司無法保證最低是多少，但 絕對不會是負數，可依保險公司過往同類型產品的宣告利率表現，做 為挑選產品的參考。

　　磊山保經執行業務副總黃仁志指出，分紅型保單則可參與保險公司 的投資成果，當公司績效良好時，保戶有機會獲得較佳的分紅回饋， 但這類型產品需承擔保險公司投資管理能力的變數。

　　三家保經業者均建議，在挑選合適的美元保單時，應從資金運用時 程、財務目標與整體需求出發。

　美國總統川普不斷祭出強硬的關稅貿易政策，引發國際市場震盪， 也讓避險情緒升溫。在各類資產價格波動加劇的氛圍下，保經業者觀 察，美元保單因兼具保障、資產穩定性與避險功能，從去年開始買氣 就明顯升溫，近期雖因匯率波動，部分民眾抱持觀望態度，但對於今 年美元保單市場展望樂觀，預估全年新契約保費收入成長有望達20％ 。

　　根據壽險公會統計，壽險業第一季新契約保費收入年增51.3％，美 元利變型保單為主要成長動能之一，由於美國聯準會（Fed）今年降 息趨勢不變，壽險公司預期資金回流美元商品，持續調升美元利變型 保單的宣告利率，帶動相關商品銷售。

　　磊山保經執行業務副總黃仁志指出，目前全球市場震盪加劇、美國 政策與地緣風險頻繁變動的情況下，美元保單具備一定程度的資產穩 定性與避險特質，對於希望在不確定環境中尋求中長期穩健配置的民 眾而言，是值得納入評估的工具之一。隨著市場不確定性升高，以及 保險公司陸續推出結合穩健收益與中長期配置概念的商品，美元保單 仍有一定程度的需求被帶動。

　　富士達保經資深業務副總鍾秀榮表示，近期台幣升值，反而吸引不 少客戶逢低承接美元，美元保單利率較高且具長期穩定增值的功能， 目前以利變型和分紅型美元保單最受歡迎。

　　短期來看，匯率波動雖大，對美元呈「雙面效應」，但通常是短期 情緒反應，影響具時效性；長期而言，美元具備強勢貨幣地位，仍有 成長動能支撐美元需求，從資產配置角度出發，美元保單可作為抗通 膨、抗匯率風險、保障與資產傳承的穩健工具之一。鍾秀榮認為，近 期國際巿場依然波動劇烈，美元保單做為長期穩定增值的配置工具， 在亂世之下更能彰顯其重要性。

富士達保險經紀人日前舉辦「2024年度榮譽會暨領袖極峰頒獎典禮」，表彰去年
績優業務人員。此次頒發多項重要獎項，其中由蘭陽三區部業務副總洪昆憲奪得
榮譽會會長（即個人業績銷售冠軍）寶座及領袖極峰競賽總會長殊榮；而在組織
發展方面，「最佳區部第一名」則由台北一區部執行長兼董事長特助廖苡嘉榮
獲。

富士達保經董事長廖學茂表示，隨著地緣政治及經濟局勢日益複雜，富士達保經
早以透過「退休規劃」及「美元資產」雙主軸的超前部署，近年除了積極開辦
「RFA退休理財規劃專班」培育具備財稅與保險整合能力的專業人才外，亦布局
美元資產商品，推廣具競爭力的美元分紅保單與美元利變保單，幫助客戶制定完
善且穩健的資產安全帶。將經營策略聚焦於傳承、退休、分紅等領域，使整體營
收屢創佳績，截至3月底，統計業績相較去年同期再成長35％，無畏近期國際影
響仍締造亮眼表現，居業界領先地位。

富士達保經於2025年初推動「千人新秀計畫」，預計在5年內達成人力破萬目
標，接續於頒獎典禮的春酒晚宴活動，主題特別訂定為「Team FORESTAR」，以
此響應富士達保經全體夥伴團結一心，積極培育優秀人才打造高效團隊，深化業
務夥伴對發展組織的信念。

富士達保經穩健經營走過19個年頭，始終堅守專業、誠信、負責任的核心價值，
致力打造值得人們信賴的保經品牌。（康堃皇）

　　富士達保經2023年新報聘人數成長約20％，2024年同樣成長雙位數 達10％，廖苡嘉分享，公司非常重視人才、員工福利，是個凝聚力強 大的團隊，她也致力於運用自己行銷專長，加強品牌推廣，希望吸引 更多人才加入。

　　廖苡嘉說，富士達保經願意讓利給業務員，將利潤回饋到員工身上 ，以提升他們的生活品質，同時也透過多樣的獎勵計畫，讓員工在工 作之餘能兼顧休閒，如定期舉辦國外旅遊等。

　　身為最大區部的管理者，廖苡嘉認為，區部員工來自不同保險公司 與年齡層，最年長的有到70歲，最年輕的也有20歲出頭的，為公司帶 來多樣化的視角和經驗，大家的觀念、熟悉的商品都不同，她期許自 己能創造一個互相學習、交流的環境，讓員工都能發揮所長、變得更 強大，打造更好的工作環境。

富士達保經台北一區部執行長廖苡嘉，是富士達保經董事長廖學茂 的女兒，身為接班團隊成員，她以自身在公關界的經歷和創新思維， 主導公司品牌革新，不僅重新設計更現代化的logo，也推動數位轉型 ，運用LINE AI機器人，大大提升員工工作效率，為公司注入新活力 。

　　廖苡嘉的職涯起點並不在保險業，而是從公關行銷開始，她畢業於 輔仁大學新聞系，之後進入知名公關公司，負責Google等客戶，這段 經歷為她奠定了深厚的行銷基礎，2017年時，她決定加入父親創辦的 富士達保經，開始她的保險之旅。

　　「一開始從基層做起，從業務到公關，再到公司教育訓練，同時也 負責AI機器人前期的開發與架構。」廖苡嘉回憶道，做為新手，她也 曾擔心會不會被朋友討厭，但實際情況反而出乎她意料之外，「我發 現身邊的朋友對我轉入保險業並沒有反感，反而很欣然接受，甚至主 動向我尋求保單規劃的建議。」

　　廖苡嘉認為，保經業的優勢在於能夠提供多樣化的商品選擇，真正 為客戶量身打造適合的保單，而不是像單一壽險或產險公司傾向推銷 特定產品，幫助客戶做保單健診、推薦合適的商品，這樣的服務模式 更能獲得客戶的信任。

　　她在公司內部積極推動變革，特別是在品牌形象、行銷與數位轉型 領域，她提到，除了將logo重新設計，也把原本有些制式的品牌識別 全部翻新，整體更貼近現代化；行銷方面，公司過去主要集中於傳統 媒體，近年來隨著數位化趨勢興起，公司開始投入數位行銷，包括在 YouTube、Facebook等平台上投放廣告。

　　富士達保經也開始涉足短影音領域，廖苡嘉說，目標是透過更具吸 引力的內容來打動年輕族群，建立品牌的新形象，以提升公司在年輕 族群中的知名度。她分享，自己是富士達AI機器人草創團隊成員之一 ，原本是單獨開發一款APP，卻發現會因手機、作業系統不同出現版 本差異，而後決定改為透過人人都有的LINE來結合公司系統，提供業 務員工更方便使用，例如可以更快速調閱各家保險公司的保單條款， 協助業務員替客戶進行商品分析，或是線上觀看教育訓練課程、行政 假勤等事項，實際提升工作效率，也節省人事成本。

　　廖苡嘉年僅30歲出頭，如今掌管富士達保經最大區部，由於父親是 公司的創辦人，她坦言，一定會承受壓力，但她並不覺得是負面的， 也更專注於如何做好自己的工作，「父母給予很多自由，讓我可以做 自己想做的事情，他們也很支持我一些新的想法。」她也表示，父母 塑造了活潑的企業文化，讓她在工作中能夠更放手一搏。

　　展望未來，廖苡嘉強調，去年富士達保經業績成長逾3成，保單繼 續率高達99％，最大優勢在於比起銷售，公司更重視保單品質，將來 會持續秉持公司理念「專業、誠信、負責任」，並加強行銷、接軌年 輕族群，以提升品牌知名度。

　　達人座右銘

　　想做的事情，120分去做！

富士達保險經紀人公司（以下簡稱富士達保經）每年定期舉辦多項商品競賽獎勵業務夥伴，刺激帶動銷售業績成長。富士達保經3月舉辦「領袖極峰豪華團」競賽獎勵旅遊出發紐西蘭、澳洲，由董事長廖學茂帶隊，展開為期13天的深度探索之旅。

此次競賽共3,000多位菁英業務參加，個人業績的部分由蘭陽三區部業務副總洪昆憲奪得會長（個人銷售冠軍）寶座；組織績效的部分則由台北一區部超過30人達成獎勵資格表現最佳。富士達保經相信，獎勵不僅是對業務夥伴經營保險事業的努力肯定，更是展現公司對人才培育與組織發展的長遠規劃。

廖學茂表示，每次的競賽旅遊團人數持續增加，顯見其公司成長力道強勁。富士達保經以「預留稅源、資產傳承」為核心戰略，積極拓展高資產客群市場，搭配教育培訓與競賽推動，打造專業人才團隊，帶動業績年平均成長率保持35%，穩居業界領先地位。

今年富士達保經更推出「千人新秀計畫」，目標讓業務團隊人數增加50%，並於未來5年內，讓區部據點數量成長2.8倍、通訊處數量成長4.5倍，廖學茂相信唯有提前布局、靈活應變，才能確保企業的長遠發展。

富士達保經將持續辦理各式競賽，激勵業務夥伴開創更多新的可能，邁向更高境界。同時，邀請有志者一起加入保險事業，富士達保經打造完善且透明的晉升制度，針對不同資歷的業務夥伴量身訂製成長計畫，透過「CEO培育鑫專案」、「ODP創業鑫專案」、「1,000大企業人才招募專案」等徵才方案吸引各界優秀人才加入，結合「六大學院、三大研究所」高效的培訓機制，給予業務夥伴完整專業支援提升市場競爭力，掌握未來趨勢。

富士達保險經紀人公司長期投入公益活動，積極推廣健康運動，鼓勵員工與社會大眾養成良好的運動習慣。日前富士達保經台中十三區部業務協理吳易衡率領團隊參加「228扶輪盃公益接力賽」並勇奪社會女子組總冠軍，富士達保經董事長廖學茂表示，此賽事能斬獲佳績，無疑是對公益及健康運動的推廣做了最好的詮釋，人生的根本是健康，維持良好的運動習慣，才能遠離疾病風險。

作為健康生活的推崇者，富士達保經不僅長期以公益贊助的方式支持體育賽事，更以實際行動鼓勵員工及社會大眾積極參與運動，養成健康習慣。富士達保經已連續4年贊助「CT鐵人三項」賽事，每年均鼓勵業務人員組隊參賽，屢獲佳績。此外，公司內部亦舉辦「羽球競賽」，吸引上百名業務人員參與，不僅促進團隊合作，也藉此強化員工的健康意識，發揮企業影響力，帶動更多人關注運動與健康的重要性。

富士達保經將持續透過支持運動賽事，推廣健康生活，同時也強調運動安全與保障的重要性。廖學茂特別提醒運動愛好者，運動雖能增進體能與健康，但仍需注意可能發生的意外風險，如中暑、熱衰竭、失溫及潛水夫病等。因此，參與賽事前，建議選手及運動愛好者事先投保「特定活動險」，確保自身安全，讓運動變得更有保障。

富士達保險經紀人5日在台中地區舉辦新春團拜活動，此次以「蛇躍人旺」為主題，呼應2025年所訂定的「千人新秀計畫」，盼透過優質徵才專案吸引更多人才加入，讓今年業務團隊人數能夠再成長30%。此外，適逢成立19周年，富士達保經特別攜手張老師基金會，共同推動「笑吧！校巴」公益募款合作，邀請全體員工及保戶響應，關懷青少年心理衛生健康，以實際行動落實企業社會責任（CSR）。

富士達保經董事長廖學茂表示，公司近年持續專注在資產傳承以及分紅保單市場，整體營收屢創佳績，去年整體統計成長30%，表現相當亮眼，且預期今年在分紅保單商品的熱賣潮影響下，營收成長率可望再向上挑戰新高。然而，隨著少子化趨勢影響，越來越多人重視自己的退休規劃，富士達保經順勢開拓藍海，預計開辦多場「RFA退休理財規劃專班」，打造最強專業人才，搶占市場先機。

保險公司即將接軌「IFRS 17」，在保險商品面臨結構與種類迎來重大變革的時機，兼具人身保障與穩健分紅的分紅保單，已成為不少人投保首選。富士達保經透過教育訓練培育相關人才，幫助保戶針對個人需求規劃選擇不同的保險方案，例如，重視增值的美式分紅或重視保障的英式分紅等，透過專業的服務與規劃，贏得客戶信賴。

富士達將持續深耕高資產市場，穩步邁向新年度的成長目標，為客戶提供更全面的保障。

　富士達保經新春團拜活動蘭陽場於2月6日登場，董事長廖學茂親臨 現場發送開工紅包，由市場部執行長廖英翔及業務副總林順和、林漢 文、黃一哲及業務總監熊奕勝、陳子軒等區部主管，共同出席主持活 動，熱烈氣氛象徵新年業務蓬勃發展。今年適逢該公司成立19周年， 廖學茂身兼台北張老師中心主任委員強調取之社會、用之社會的精神 與責任，特別與張老師基金會攜手合作，攜手全體同仁與保戶暖心捐 善款，共同支持張老師基金會的「笑吧！校巴」公益計畫，期望透過 實際行動為青少年提供心理健康的關懷。

　　廖學茂表示，企業成長不僅限於業績表現，更應回饋社會、善盡責 任。張老師基金會自2023年3月啟動「笑吧！校巴」環島行動諮詢， 這輛心理健康行動諮詢車開進各大學、高中校園，目前已行駛至桃園 、雙北、宜蘭、台中、嘉義及台南等，相信這項計畫不僅提供即時心 理諮詢，更讓人們學會如何表達內心困擾與情緒讓他人理解，帶來更 多關懷支持，為生命創造更佳正向影響。

　　張老師計畫在2025年擴大服務範圍，除了增加更多行動諮詢車之外 ，更將前進深入地方社區幫助更多需要的人。因此，富士達保經此次 與張老師基金會合作，號召全體同仁與保戶共同響應募款活動，讓心 理健康服務得以長期深耕，期待「笑吧！校巴」的足跡遍及全台，成 為人們最溫暖的依靠。

　　富士達保經持續投入深化公益行動，發揚永續經營理念，讓溫暖流 淌在社會之中，透過多元活動支持國人心理健康發展的同時，亦將持 續強化保險專業服務，不僅照亮他人生活，更提供更安心且全面的人 生保障。

台灣於2025年正式進入「超高齡社會」，人口結構產生巨大變化，65歲以上長者的人口占比將達到總人口的20%，面對不可逆的老化趨勢，長壽風險也逐漸成為社會的關注焦點。富士達保險經紀人（以下簡稱富士達保經）強調，隨著醫療技術進步，國人平均壽命已超過81歲，退休後可能面臨數十年的生活費用需求，若要安享銀髮生活，建議民眾應提早為規劃退休金流、醫療與長照保障，透過專業保經人員諮詢合適的保險商品，為自己建立完善風險防護網，以應對長壽風險。

富士達保經總監廖苡嘉表示，未來經濟的通膨會稀釋掉金錢的價值，因此，想要穩定退休除了需要及早準備之外，更要運用合適的工具及配置。近年保險公司也陸續推出多種不同的退休型商品，例如，在壽險商品繳費期滿後，保戶可約定於55至65歲開始領取生存保險金，作為穩定退休金流來源的一部分；另也有壽險商品可約定年齡轉為年金給付，讓保戶能有更多預留退休金的方式。

此外，廖苡嘉也強調，保險需要隨著時間、政策進行調整，才能最大化發揮保障價值，建議定期透過專業人員進行保單健診，並應優先檢視三面向，首先是個人資料異動，若保戶有工作調動、通訊地址變更或電子郵件更換，應通知保險公司進行資料更新，以確保權益不受影響；再來是保單關係人安排，在不同的人生階段的變化或家庭結構的改變，建議重新檢視要保人、被保險人及受益人名單，必要時進行變更。

最後是強化保障，除了基本的實支實付醫療險與意外醫療險外，建議提早為長壽風險預做準備，趁年輕時健康狀況佳時，投保重大傷病險、長照險、高齡醫療險及退休型商品，保費都能較為便宜，預先替未來的保障做準備。

富士達保經為給予保戶專業的退休保障規劃，積極落實對業務人員的教育訓練並鼓勵考取「RFA退休理財規劃顧問」資格，透過專業知識的累積，使業務人員更能針對保戶的需求，找到最適合的人生保障方向，幫助更多人做好退休與傳承的完善規劃，做好面對高齡化社會的挑戰。

富士達保險經紀人（以下簡稱富士達保經）日前在桃園南方莊園舉辦「菁英匯聚，成就非凡年度策畫會報」，為期兩天的盛會回顧了2024年的豐碩成果，並展望未來發展。

儘管2024年保險市場充滿挑戰，富士達保經仍交出亮眼成績單，營收成長近30％，保單繼續率更逼近99％，顯示企業的強勁成長動能。

董事長廖學茂表示，這歸功於公司聚焦高資產客群，推出多元商品策略，並透過專業教育訓練提升業務人員素質。

面對日益複雜的經濟環境，富士達保經已做好準備。廖學茂指出，公司已訂定5年發展計畫，目標是將區部據點數量增加2.8倍，通訊處數量成長4.5倍。此外，公司將持續強化人才培訓，開設財稅法律、組織管理、銷售實務等多元課程，以因應新推出的商品策略，提供客戶更全面的保障。

富士達保經不僅重視專業，更重視人才。公司建立完善的業務制度，提供不同經驗的業務人員多元的晉升管道，大幅提升留存率。廖學茂強調，富士達保經致力打造一個讓員工能持續成長的職場環境。

長期深耕保險本業的富士達保經，秉持「專業」、「誠信」、「負責任」的企業理念，為數十萬家庭提供完善的風險保障。優異的企業體質和服務品質，讓公司連年獲獎，包括國家品牌玉山獎、亞太傑出企業獎、卓越保險經紀人獎等。

　　金融業紛紛啟動新年徵才計畫，其中2024年業績成長亮眼的保經業 ，也瞄準年輕族群的年後換職潮，更請來新一代天團代言，展開搶人 大作戰。

　　成立15周年的磊山保經，在周年記者會上宣布邀請新一代天團 「 告五人」擔任品牌代言人。磊山保經表示，2024年實收保費突破80億 元，較2023年大幅成長86％，2025年目標保費120億元、保額2,500億 元，團隊人數將擴增至2,000人，鎖定年輕族群，邀來 「告五人」擔 任品牌代言人。

　　磊山保經董事長李佳蓉指出，她35年前投入保險行業，15年前轉型 保險經紀人公司，最初48位創業夥伴種子加入，創造如今將近2,000 人的磊山。受惠旗下保險創業平台成立第一個新的保經公司諾億保經 業績表現亮眼，兩者相加下，2024年保費收入從前一年48億元成長至 83.8億元，新增保額1,900億元較前一年增600億元，新聘員工近500 人。

　　磊山保經業務總經理林世德表示，未來將大舉招募，尤其鎖定年輕 族群，之所以沒有只鎖定即戰力，就是覺得年輕族群是未來產業的希 望，現在主力部隊業績表現佳，要為之後5年、10年做準備。這次邀 請告五人擔任代言，主要是形象清新活潑，且與磊山品牌印象相符合 。

　　根據壽險公會最新統計，保經業務人員登錄人數已達9.2萬人，再 創歷史新高。富士達保經董事長廖學茂說，保經通路業績在整體壽險 業績的占比超過21％，且在5年內業績占比可超過30％，10年後甚至 可能超過50％，顯示保險市場的趨勢與結構正在改變，民眾對於保經 服務的需求持續攀升。

　　富士達保經日前宣布啟動「2025千人新秀計劃」，並訂定業務團隊 人數增加30％的目標，針對不同從業經驗的人開發多項徵才專案，例 如CEO培育鑫專案、ODP創業鑫專案、1000大企業人才招募專案等，更 提供高額財務補助計畫與強大後勤支持，以提高業務員的留存率，希 望招募更多有志於保險事業發展的青年。

　　現代青少年所面臨的心理問題日益複雜，除了學業壓力以及人際關 係的煩惱外，家人間的溝通與情緒表達也很大的壓力來源之一。張老 師基金會自1968年成立以來，便長期關注青少年的心理問題，而富士 達保經深刻理解心理健康在人們成長過程中的重要性，並攜手「張老 師」於台北市立圖書館總館共同舉辦以「情緒界線－提升自我價值， 讀懂情緒勒索」為主題的親子公益講座，聚焦重點於青少年內在需求 ，化解親子溝通的矛盾，促使家庭互動和諧，講座情緒議題廣受歡迎 。

　　富士達保經董事長兼任台北張老師基金會中心主任委員的廖學茂表 示，此次講座特邀國內知名心理諮商師朱士炘擔任主講，朱士炘擁有 豐富親職教育與心理諮商的實務經驗，常以專業角度剖析親子間常見 的情緒挑戰，並以深入淺出的方式，引導家長學習如何設立健康的情 緒界線，避免「情緒勒索」侵蝕親子關係。

　　廖學茂進一步指出，天下父母都期盼孩子健康成長，這次的講座不 僅能幫助現代父母增進青少年身心發展與情緒行為的認識，更教導家 長如何提升自我價值，做個有教養能力的好爸爸、好媽媽，只要父母 能夠以身作則穩定情緒，對於孩子的情緒培養及人格發展，必然也能 有正向的效果。「張老師」長期透過電話、晤談、網路諮詢、講座、 營隊以及團體課程等多元管道，累積幫助超過370萬人次的個案，參 加心理健康教育的民眾更超過2,627萬人次，豐富的輔導經驗定能為 更多家庭帶來幸福的改變。

　　富士達保經認為，心理健康是社會和諧的基石，更是人們健康樂活 的關鍵，盼透過與「張老師」合作辦理的公益活動，讓更多人看見維 護心理健康的重要性。

　　富士達保經於12月25日，在桃園南方莊園舉辦「菁英匯聚，成就非 凡」年度策劃會報，展開為期兩天一夜的企業盛會。回顧2024年，保 險市場充滿變數與挑戰，但富士達保經不畏逆風，仍繳出營收成長約 30％的表現，保單繼續率更提高接近至99％，各項數據皆顯示企業的 正成長動能強勁，持續向上突破再創佳績。

　　富士達保經董事長廖學茂表示，近年公司以「預留稅源、資產傳承 」為焦點，主攻高資產客群市場，推出多項商品策略及專業教育訓練 ，加上業務同仁辛勤奮鬥與付出，成功迎合市場需求，讓公司達成卓 越績效，傲視群雄。

　　廖學茂進一步指出，地緣政治風險以及國際情勢緊張，使得整體經 濟環境將面臨新的挑戰，唯有提前採取行動應變，才能持續保持領先 。為此，富士達保經訂定長遠的組織發展計劃，盼未來5年內，預計 能讓現有區部據點數量成長2.8倍、通訊處數量成長4.5倍。另外，也 開設多元課程強化人才專業培訓，包含財稅法律、組織管理、銷售實 務等領域，以迎合新推出的商品策略，給予客戶更加安心且全面的保 障。

　　富士達保經長期深耕保險本業，秉持「專業」、「誠信」、「負責 任」的企業理念，不只懂保險專業，更懂得留才、習才，打造保險事 業永續發展的職場，建立完善且透明的業務制度，針對不同經驗的人 設計合適的晉升專案，大幅提升業務留存率，確保每個人在富士達保 經都能獲得最合適的發展。